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郭树清:中国金融改革践行者(银行篇)

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  2018年,是改革开放的第40年。

  36年前,郭树清是中国人民大学经济系的研一新生,开始接触中国经济改革;30年前,随着《中国经济体制改革整体设计》完成,他和吴敬琏等人被称为“整体改革论者”;20年前,他“学而优则仕”,任贵州省副省长;13年前,他临危受命担任建行董事长,主导了建行的上市;5年前,他出任山东省省长,金改三年,金融成支柱产业;一年前,他重回金融街银行业掀起一场严监管风暴;如今,62岁的他是中国银行保险业监督管理委员会(下称“银保监会”)第一任主席、并兼任中国人民银行党委书记、副行长。

  “结缘”金融领域36年,郭树清是国有银行股改的见证者、直接推动者,也是银行业监管改革的领导者,他的经历几乎贯穿了中国银行业改革的全过程。

  学者型银行家

  1956年,郭树清出生于内蒙古察右后旗。18岁那年,他和同时代的其他年轻人一样,响应号召,到农村插队。1978年,借着高考恢复的契机,郭树清考入南开大学哲学系。1982年进入中国人民大学攻读经济系硕士。此后,他又顺利考取中国社会科学院博士研究生,师从于光远,研究比较社会主义体制。

  进入中国社科院后,郭树清潜心研究“经济体制比较”,并花了两年多时间到内蒙古和山西雁北等地进行社会调查。毕业那年,他完成3.5万字的“处女作”——《中国经济体制改革探索》,内容涉及改革的目标、道路和初次改革任务等。当时尚为中国社科院研究生的郭树清与刘吉瑞、邱树芳等人,上书国务院领导,认为“双轨制”是一种冲突型的双重体制,它的长期持续,必然引起经济生活的混乱,甚至会导致改革的“夭折”,这一言论引起了国家领导人的重视,这一年他28岁。

  毕业后,郭树清被分配到国家计委,并加入了吴敬琏课题组。1988年5月,《中国经济体制改革整体设计》完成,郭树清因此崭露头角,和吴敬琏、李剑阁、楼继伟等被称为“整体改革论者”。这也为他之后走上改革前台打下了基础。

  1996年,年届不惑的郭树清被提拔为国家体改委秘书长。短短两年后,体改委改为“体改办”,郭树清再获提拔,被任命为该办两委员之一。

  学而优则仕。1998年7月,42岁的郭树清被任命为贵州省副省长,分管外资、旅游、金融等。

  2001年,郭树清返京,正式踏入金融领域,先后担任中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长,其时恰逢中国外汇储备的巨额增长期,外汇管理制度备受关注。从人民币升值的争论、国际收支巨大的顺差、备受争议的汇率制度,到资本市场的“请进来”和“走出去”,再到外汇储备史无前例的注资国有商业银行,无一不是国内外媒体的焦点问题。

  新华社于2004年1月6日凌晨3时15分发出的一则新闻令人振奋:国务院决定对中国银行和中国建设银行实施股份制改造试点,动用450亿美元国家外汇储备为其补充资本金,在新资金的支持下,中行、建行的上市计划也将相应加速。

  这场骤然间打响的攻坚战直指中国经济改革最薄弱环节——国有独资商业银行。郭树清再次成为关键人物。

  作为改革的关键配套措施,中央汇金投资有限责任公司作为中行、建行出资人,于2003年12月16日注册,注册资本金3724.65亿元。其董事、监事分别来自中国人民银行、财政部和国家外汇管理局,郭树清2004年出任汇金公司董事长,成为重大改革的关键人物。

  “毫无疑问,对中国金融改革进程和郭树清本人来说,这次改革是‘只许成功、不许失败’的攸关大事,需要理论支撑,需要实践检验,更需要处之泰然的担当与勇气。”当时有银监系统人士如是评价。

  郭树清到任后,股改工作进展顺利:首先,在两家银行的公司治理方面,解决了国有资本没有具体代表的问题。按照现代公司法要求,建立了董事会、监事会,并实现了经理层聘任制。两家银行除了股权董事外,还分别任命了独立董事;内部的风险管理加强,在全球聘请专业人才。其次,财务状况明显改善。此外,两家银行分别聘请国际知名的会计师事务所进行审计。

  初露锋芒

  十余年前,建行遭遇“张恩照事件”的尴尬之际,郭树清临危受命。2005年3月25日,郭树清正式成为建行董事长,这一上任就是六年。

  2005年12月,建行在四大行中率先IPO成功,这是郭树清完成的首要使命。在建行期间,在完善建行的公司治理、推进商业银行转型方面,郭树清进行了诸多重要探索。在2008年金融危机爆发后,郭树清率先推动贷款投放,又在其他银行一拥而上之时降低贷款增速,甚至甘愿放弃市场份额。

  在履新伊始,郭树清就表态:正处于股改关键时期的建行迫切需要以铁的纪律和铁的规章制度强化问责。2005年5月23日,上任不到两个月,郭树清就启动了重大改革,即调整建行总分行的关系,并出台了《关于追究案件发生机构及其上级机构领导人员责任的规定》,对银行的内部进行了大刀阔斧的改革,为建行的上市做好了铺垫。

  可以说,郭树清在建行六年,一手成就并见证了建行的上市以及后来的壮大,他在2011年面临卸任的时候曾说过,“国内外的实践证明,如果不构建现代企业制度,像建行这样大规模的银行将来就不会有出路。特别是国有商业银行是从计划经济时代走过来的,有沉重的思想观念包袱和资产负债包袱,有极其复杂混乱的内部外部关系,有各种各样的行政官僚制度惯性,这些问题不进行股改和上市是很难解决的。”事实证明,郭树清是对的。

  郭树清在建行的六年发展平稳,也深知银行业发展的种种弊端和政策上的缺陷,这也为他在此后银监会主席的位置打牢了基础。彼时,媒体认为42岁的郭树清已经显示了一个金融家独有的清醒和冷静。或许正是由于这种素质,让他一次次被推上了中国金融改革的风口浪尖。

  七天一新政

  如果说推动建行上市是这位“改革家”初露锋芒,那么真正让“郭旋风”闻名的,是郭树清2011年10月担任证监会主席之后。

  2011年10月29日,55岁的郭树清再次临危受命,正式履新证监会主席。当时,不少股评人根据郭树清此前的工作作风预判,郭树清会进一步推进中国资本市场改革。

  果不其然,上任第11天,郭树清作为证监会主席首次公开露面时,就提出强化上市公司分红制度。


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